金流意思

金流（Cash Flow）是指在一定時間內，企業、個人或其他實體的現金流入和流出的總量。金流通常用來衡量一個組織的財務狀況和其支付債務的能力。金流可以分為以下三種類型：

1. 營運金流（Operating Cash Flow, OCF）：這是指由於日常營運活動（如銷售商品或提供服務）而產生的現金流。

2. 投資金流（Investing Cash Flow, ICF）：這是指購買或出售資產（如不動產、設備或投資）所產生的現金流。

3. 融資金流（Financing Cash Flow, FCF）：這是指由於債務融資（如貸款）或股權融資（如發行股票）而產生的現金流。

金流對於企業的財務管理非常重要，因為它們可以影響企業的現金儲備、償債能力、投資能力和股東回報。企業通常會透過金流預測來規劃其財務活動，並確保有足夠的現金來應對日常開支、投資機會和債務償還。