Kyc什么意思

KYC 是 "Know Your Customer" 或 "Know Your Client" 的縮寫，源自金融服務行業，特別是銀行和金融機構，用於指代了解客戶身份和背景信息的過程。KYC 程式的目的是為了遵守反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）法規，以及防止金融犯罪。

KYC 通常包括以下步驟：

1. 身份驗證：收集並驗證客戶的身份證明檔案，如身份證、護照或駕駛執照。
2. 地址驗證：確認客戶的地址，通常通過提供銀行帳單、水電費帳單或其他官方檔案。
3. 了解客戶背景：收集關於客戶的信息，包括他們的職業、收入來源、財富來源等。
4. 風險評估：評估客戶及其交易的風險等級，並根據風險等級採取相應的措施。

KYC 程式在金融服務、加密貨幣交易、線上賭博等行業中尤為重要，這些行業需要遵守嚴格的監管要求，以防止非法活動。