Kyc中文意思

KYC 是 "Know Your Customer" 的縮寫，直譯為中文是「了解你的客戶」。在金融行業中，KYC 通常指的是銀行和其他金融機構在提供服務之前，了解和核實客戶身份的過程。這一過程的目的是為了遵守反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）法規，以及防止金融犯罪。

KYC 程式通常包括收集客戶的個人信息，如姓名、地址、出生日期和政府發行的身份證明檔案（如身份證、護照等）。金融機構還可能需要了解客戶的財務狀況、業務背景以及他們計畫進行的交易類型。

KYC 不僅僅是收集信息，還包括驗證信息的真實性和準確性，以及監測客戶的交易活動，以識別和報告可疑交易。這一過程對於維護金融系統的誠信和保護客戶免受欺詐活動至關重要。