資金排程意思

資金排程（Cash Flow Schedule）是一種財務規劃工具，用來預測和規劃未來一段時間內的資金流入和流出。它通常用表格或圖表的形式來展現，以便於管理和監控企業或個人的財務狀況。

資金排程會列出預計的現金收入和支出，包括工資、利息、租金、稅收、貸款還款、購買資產、投資等。通過資金排程，可以預見未來的資金狀況，幫助做出更好的財務決策，例如預算管理、貸款申請、投資計劃等。

資金排程有助於回答以下問題：

1. 何時會有現金流入？（例如銷售收入、投資收益等）
2. 何時會有現金流出？（例如工資、租金、稅收等）
3. 何時需要支付大筆款項？
4. 何時會有資金短缺或過剩？
5. 如何管理現金流以確保有足夠的流動資金？

資金排程通常會根據歷史數據、預期銷售額、市場條件、契約義務等因素來製作。它是一個動態的過程，需要定期更新以反映實際的財務狀況和預期的變化。