基金淨值是什麼意思

基金淨值（Net Asset Value, NAV）是指基金資產總值減去負債後的價值除以基金的總份數。簡單來說，就是每單位基金的實際價值。

基金資產總值是指基金所持有的所有證券、現金和其他資產的市場價值總和。負債則是指基金的負債，如未償還的貸款、管理費用等。將資產總值減去負債後，得到的就是基金的淨資產價值。

基金的總份數是指基金發行的單位數量，投資人購買基金時是以這個單位數來計算投資金額。將淨資產價值除以總份數，就可以得到每單位基金的淨值。

基金淨值是投資人評估基金績效和投資價值的重要指標。通常，基金的淨值會隨著其所持有的資產價值變化而變化。投資人購買基金時，需要支付一定的手續費和交易費用，這些費用會從基金的淨資產價值中扣除。因此，投資人實際購買的基金單位數量會低於按照淨值計算的數量。

基金淨值通常會在每個交易日結束後進行計算，並公佈給投資人。投資人可以通過基金淨值來比較不同基金的投資表現，並做出投資決策。