合約現金流量意思

合約現金流量（Contractual Cash Flows）是指根據金融合約條款所規定的未來現金流。這些合約可以是各種金融工具，如貸款、債券、票據、保險合約、衍生工具（如期貨、期權、掉期合約）等。合約現金流量通常包括支付給發行人的本金和利息，或者從發行者那裡獲得的本金和利息。

例如，一筆公司債券的合約現金流量可能包括：

1. 定期支付給債券持有人的利息。
2. 到期時支付給債券持有人的本金。

又比如，一份定期存款的合約現金流量可能包括：

1. 存款期間銀行支付給存款人的利息。
2. 存款到期時銀行支付給存款人的本金。

合約現金流量在金融分析和風險管理中非常重要，它們可以用來評估投資的收益潛力，計算投資的內在價值，以及評估投資的信用風險和市場風險。在資產負債管理中，合約現金流量也被用來規劃現金流的匹配和對沖。